- Client:Méthodologie Retraite
- Objectif:
- Catégorie:Outils
- Date:2020
- Mots clés:Processus, démarche, mode d'emploi
Méthodologie Retraite
De la reconstitution de carrière à la liquidation des droits
NB Consulting vous livre le mode d’emploi pour constituer un dossier retraite solide.
Vous êtes un particulier cadre, dirigeant, commerçant ou professionnel libérale et vous vous interrogez sur votre retraite. Comment vous y prendre ? Quelles sont les démarches à accomplir ? Suivez la marche à suivre en 6 étapes.
Si toutefois vous préférez être accompagné dans ces démarches, NB Consulting vous accompagne pour effectuer à votre place et sur procuration une ou plusieurs étapes de ce process retraite. Consultez-nous.
Détails du projetRelévés de carrière
Avant toutes choses, téléchargez votre relevé de situation individuelle sur le site lassuranceretraite.fr
Contrôle
Ensuite, vérifiez vos relevés de carrière et relevés de points. Toutes les périodes de votre carrière personnelle (activité salariées et/ou non salariées, stages, chômage, maladie, service militaire) ont-elles été validées par vos caisses de retraite (en trimestres et en points) ? Les droits acquis sont-ils cohérents avec le montant des cotisations réellement versées ?
Régularisation (pour les assurés de plus de 55 ans)
Régularisez les périodes non validées par vos caisses à l’aide de tous les documents utiles : bulletins de salaires, certificats ou attestations de stages, livret militaire, attestations ASSEDIC, attestations de versement d’indemnités journalières maladie, livret de famille…
Date de départ au taux plein
Déterminez votre date de départ au taux plein & définissez une stratégie de départ optimale
Quelle est votre stratégie personnelle ? Envisagez-vous de poursuivre une activité professionnelle ? d’entreprendre ? de réduire votre activité ? de profiter d’un peu de temps libre pour partir à l’aventure ? En fonction de vos objectifs, Il existe une stratégie à mettre en place.
Rachat de trimestres, cumul emploi/retraite, retraite progressive… Vous êtes peut-être éligible à l’un des dispositifs d’aménagement de fin de carrière qui vous permettra d’atteindre votre objectif de manière optimale
Formulaire pour l’étape 4
Demande d’évaluation de rachat de trimestre(s) pour la retraite au titre des années d’études supérieures et des années civiles validées pour moins de 4 trimestres.
> Je télécharge le formulaire
Liquidation de vos droits
Demandez la liquidation de vos droits 6 mois avant la date retenue en remplissant les formulaires prévus à cet effet accompagnés des documents demandés par les caisses.
Formulaire pour l’étape 5
> Je télécharge la demande de retraite personnelle
> Je télécharge la demande de retraite complémentaire ARRCO AGIRC.
Contrôler vos versements
Contrôler le versement de vos droits afin de vous assurer que les erreurs éventuellement détectées ont bien été corrigées et que vos droits ont bien été ajustés en conséquence.
NB : de (trop) nombreuses anomalies sont à signaler lors de l’application des abattements et majoration temporaire sur les retraites complémentaires.